現金流是指公司銀行戶口及現金的流量。
會計報告的利潤,是包括了
折舊、
攤銷、
應收未收款或
應付未付款。
會計報告是按accrual basis入帳。
當完成一單生意,就會入數為Debit;收入Cridet;,但這並不代表已收到帳款。
有些公司雖然利潤不高,但能控制好現金流量,不會不夠現金應付日常開支,
這些公司仍然可以生存。
相反有些公司有良行的營運能力,能找到很多賺錢的生意,在會計帳目上有很高的利潤。
但如果這些帳款都不能收回來,仍會有倒閉的危機,這就是周轉不靈。
所以現金流對企業是很重要的。
Cash is King.
現金流最多的行業就少較少投資的公司。
如電燈公司、地產等需要作大型長線投資的公司,大部份資金都用作發展,錢都被綁住,有起事上來想套現都麻煩。
現金流最多的行業應是靠賺佣金或服務收入的公司,因無本生利,不用投資或購貨。
其他公司想增加現金流,可以儘量利用免息還款期,費用在到期前數天才繳交,以儘量留住資金,但不要過期,以免罰款。
付款最好用支票,因對方有時不會即時過數。
與銀行保持良好關係,確保有需要時可以借款。
網上創業,辦法問我
０１、 有錢人相信：〔我創造我的人生。〕。窮人相信：〔人生發生在我身上。〕
０２、 有錢人玩金錢遊戲是為了贏。窮人玩金錢遊戲是為了不要輸。
０３、 有錢人一直努力讓自己有錢。窮人一直想著要變有錢。
０４、 有錢人想的很大。窮人想得很小。
０５、 有錢人專注於機會。窮人專注於障礙。
０６、 有錢人欣賞其他有錢人和成功人士。窮人討厭有錢人和成功人士。
０７、 有錢人與積極的成功人士交往。窮人與消極的人或不成功人交往。
０８、 有錢人樂意宣傳自己和自己的價值觀。窮人把推銷和宣傳看成不好的事。
０９、 有錢人大於他們的問題。窮人小於他們的問題。
１０、 有錢人是很棒的接受者。窮人是很差勁的接受者。
１１、 有錢人選擇根據結果拿酬勞。窮人選擇根據時間拿酬勞。
１２、 有錢人想著：〔如何兩個都要〕。窮人想著：〔如何二選一〕。
１３、 有錢人專注於自己的淨值。窮人專注於自己的工作收入。
１４、 有錢人很會管理他們的錢。窮人很會搞丟他們的錢。
１５、 有錢人讓錢幫他們辛苦工作。窮人辛苦工作賺錢。
１６、 有錢人就算恐懼也會採取行動。窮人卻會讓恐懼擋住了他們行動。
１７、 有錢人持續學習成長。窮人認為他們已經知道一切
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